שירותי נאמנות על כספים לעסקאות נדל"ן, קבוצות רכישה, נאמנויות פרטיות והסדרי פשרה — ניהול בלתי תלוי, דיווח שוטף ובקרה מלאה על כל שקל.
נאמנות על כספים היא הסדר משפטי שבו אדם (הנאמן) מחזיק ומנהל כספים לטובת צד שלישי (הנהנה), בהתאם להוראות הסכם הנאמנות. הכסף אינו שייך לנאמן — הוא רק "שומר" אותו ופועל בנאמנות מלאה לטובת הנהנים.
הנאמן חייב בחובת אמון, בחובת גילוי ובחובת דיווח. הוא אחראי שהכסף ישמש אך ורק למטרה שלשמה הופקד, שיושקע בצורה שמרנית (או לפי הוראות), ושיוחזר במועד הנכון לנהנים.
בעסקת רכישת דירה, הכספים שמעביר הקונה עד להעברת הבעלות מופקדים בחשבון נאמנות. זה מגן גם על הקונה (לא יאבד כסף אם העסקה נכשלת) וגם על המוכר (לא ימסור דירה לפני קבלת התמורה).
בקבוצת רכישה, עשרות או מאות חברים מפקידים כספים לחשבון משותף. הנאמן אחראי שהכסף ישמש אך ורק לרכישת הקרקע ולבנייה, ולא יעלם או ישמש למטרות אחרות.
בעסקאות מיזוג ורכישה, חלק מהתמורה מופקד בחשבון Escrow לטובת בטחונות, התאמות רכב עסקי או הגנה מפני תביעות עתידיות. נאמן מקצועי מנהל את החשבון.
כאשר בית משפט מאשר הסדר פשרה בהליך ייצוגי או בתביעה עם ריבוי נפגעים, הכסף מופקד אצל נאמן שדואג לחלוקה צודקת לפי התוכנית שאישר בית המשפט.
הורים או סבים שרוצים להעביר כספים לילדים קטינים, נכדים או בני משפחה בצורה מובנית ועם בקרה על השימוש — משתמשים במבנה של נאמנות על כספים.
עמותות, קרנות צדקה וארגוני מגזר שלישי משתמשים בנאמנויות על כספים לצורך ניהול תרומות ייחודיות, מלגות ופרויקטים ספציפיים.
אנחנו נותנים שירותי נאמנות מקצה לקצה, עם מערכת מחשוב ייעודית, הפרדה מוחלטת של כספים ודיווחים שקופים לכל הנהנים.
ניסוח או בדיקת הסכם הנאמנות יחד עם עורכי הדין שלכם, כולל מנגנוני שחרור, נהלי דיווח ותנאי סיום.
פתיחת חשבון נאמנות ייעודי במוסד בנקאי מוביל, ניהול שוטף והשקעה שמרנית של הכספים.
דיווחים תקופתיים (חודשי/רבעוני/שנתי) לכל הנהנים, כולל פורטל אונליין עם צפייה בזמן אמת ביתרה.
מנגנון אישורים כפול או משולש למשיכות, תיעוד מלא של כל פעולה והתאמה מול הסכם הנאמנות.
דיווח למס הכנסה על רווחי הנאמנות, ניהול ניכוי מס במקור ותיאום מס כולל עם המבקר של כל נהנה.
ביקורת שנתית על ניהול הנאמנות על ידי רואה חשבון נפרד, להבטחת שקיפות מלאה.
רואה חשבון מוסמך עם ביטוח אחריות מקצועית מורחב, עמידה בכל דרישות רגולציה ופיקוח של לשכת רואי החשבון.
חשבונות נאמנות נפרדים לחלוטין, מערכות אבטחה פיננסית ברמת בנק ותיעוד דיגיטלי מאובטח.
כל נהנה מקבל גישה למערכת SmartBalance — צפייה ביתרה, תנועות ודוחות בזמן אמת, 24/7.
מענה תוך 24 שעות לכל פניה, פגישות פרונטליות בכל עת ודוחות מותאמים אישית לפי צורך.